Вот 9 правил инвестирования капитала которые необходимо соблюдать инвестируя средства на фондовый рынок чтобы не остаться без гроша в кармане.
1. Никогда не покупать и не продавать активы по чей либо рекомендации. Совету гуру — блогеров и экспертов. Всегда саму анализировать финансовую отчетность кампании эмитента за последние 5 лет. И на основании ее принимать решение подходит ли вам эта компания для инвестирования средств или нет. Из первого правила плавно вытекает второе.
2. Разделения брокерских счетов которые используются для инвестиций и для спекулятивных идей. Комфортный для психики человека и безопасный его кошелька размер спекулятивного счета должен составлять около 10% от инвестиционного счета.
Иначе инвестиции могут превратится в спекуляции, а неудачно открытые спекулятивные позиции в инвестиционные. В случае с краткосрочными спекулятивными сделками работать необходимо только со стоп приказом ограничивающим убытки.
Ну и вообще в случае спекулятивно открытой позиции по которой уже есть инвестиционно купленные акции закрыть ее будет невозможно не продав часть инвестиционной позиции. Ведь действует принцип те акции которые были куплены раньше продаются первыми.
3. Никогда не покупать компанию в инвестиционный портфель с долей заемного капитала более 70% каким бы классным и рентабельным не был ее бизнес.
4. Внутри инвестиционного счета не вкладываю все средства в один класс активов. Это должны быть и акции и облигации. И в данной ситуации (2024 год ) когда ставка ЦБ РФ достаточно высока могут быть добавлены фонды денежного рынка. Золото, бумажную недвижимость, а также валютную и страновую диверсификацию для инвесторов с небольшим капиталом на мой взгляд использовать необязательно.
5. Раз в пол года просматривать макроэкономическую информации чтобы решить для себя в какой экономической стадии экономика сейчас находится и какой пропорции в инвестиционном портфеле должны составлять акций и облигаций.
6. Никогда не стоит вкладывать в фондовый рынок более 50% своего имущества. Потому что, люди удачно вложившиеся в фондовый рынок в начале цикла восстановления после кризиса видя удвоение своего брокерского счета принимают опрометчивые решения продать квартиру и машину.
И жить на съемной квартире, ездить на такси, а средства вырученные с проданных активов вкладывают в фондовый рынок с гипер уверенностью, что они за пару лет с делают целое состояние.
Но по итогу получают не то что хотели а минус 50% к вложенным средствам, плюс навсегда испорченное здоровье нервными переживаниями.
7. Чтобы инвестиции в фондовый рынок оказались благом, а не нервным злоключением. В результате которого пришлось бы продавать активы в самый неподходящий момент. Когда вдруг понадобились средства на неотложные жизненные ситуации. Тут я подразумеваю не покупку iPhone со скидкой в 50% в черную пятницу, а реальные траты связанные со здоровьем. Необходимо иметь финансовую подушку безопасности на накопительном счете в банке.
8. Для того чтобы понимать какую сумму следует держать на накопительном счете на случай форс мажора потери источника дохода или болезни. Необходимо вести семейный бюджет в разрезе доходов и расходов. Которые в свою очередь делятся на обязательные (еда, оплата ЖКХ, одежда в пределах разумного конечно, лекарства) и необязательные поход в кино, ресторан и так далее.
И в заключении 9 принцип инвестирования: 10% от своего дохода включается в обязательные расходы бюджета и сразу идет на инвестирование. Этот принцип на мой взгляд можно применять только когда сформирована финансовая подушка безопасности. Иначе необходимо сформировать ее. А если вдруг вы получили денежные средства на которые вы не рассчитывали (премия, 13 зарплата и так далее), то от этой суммы на инвестирование можно отправить и 50% полученной суммы.
Ну и самые главные правила в инвестировании заключаются в том не зацикливать свою жизнь на инвестировании. Не ставить себе цели обогнать в % индекс, стать богаче каких либо известных или неизвестных людей. Это плохой путь и кроме неудовлетворенности жизнью и эмоциональных потрясений он нечего не принесет.
